Choisir le meilleur courtier en bourse

Le choix d’un courtier pour vos investissements en bourse est primordial. Leur coût peut varier du simple au quintuple voir plus pour un même profil d’investisseur. Enfin, prenant en compte les banques traditionnelles et les courtiers en ligne l’offre se révèle vite faramineuse. L’objectif de ce dossier ? Vous aider à rapidement faire le bon choix. Pas de longue liste exhaustive mais simplement une aide au choix efficace. Nous avons sélectionné directement les meilleurs courtiers en bourse 2017 et tentons d’apporter des réponses concises aux questions fréquemment posées.  

courtier en ligne
Au programme:

Questions fréquemment poséesDois-je choisir une banque ou un courtier?
Quels sont les frais d’un courtier en bourse?
Quel est le courtier en bourse le moins cher?
Classement « meilleurs tarif 2017 » des courtiers en ligne

Classement « meilleurs service 2017 » des courtiers en ligne

Notre sélection des meilleurs courtiers en bourse pour 2017

Si vous êtes pressés voici directement le podium. Ce top 3 est issu d’une étude et de recherches dont le détail est donné sur cette page. Ces trois courtiers en bourse font preuve d’excellence tant au regard de leur services que de leurs tarifs:

# Note Courtier Offre du moment
1er 9,00 DEGIRO 0,25€ par ordre jusqu’au 25 janvier 2018 Voir l’offre
2eme 8,50 BOURSE DIRECT 1000€ de remboursés sur vos frais jusqu’au 30 novembre Voir l’offre
3eme 7,75 Binck 1€ par ordre jusqu’au 31 janvier 2018 Voir l’offre

Les questions fréquemment posées

Dois-je choisir une banque ou un courtier en ligne ?

Naturellement on à tendance à vouloir faire confiance à la banque qui gère nos comptes depuis déjà si longtemps et beaucoup moins aux courtiers en ligne qui restent des entreprises assez jeunes. Soyons clair : 99,9% des offres que pourra vous faire votre banquier ne seront pas compétitives. Les courtiers en ligne ont des plateformes de trading dernier cri et des tarifs défiant toute concurrence. Leur existence est définie et conditionnée par l’expérience délivrée aux investisseurs en bourse. Ce n’est pas le cas des banques.

Quels sont les frais d’un courtier en bourse ?

Le courtier appliquera invariablement des frais de courtage soit sous forme fixe pour chaque transaction soit sous la forme d’un pourcentage prélevé sur le montant de l’ordre que vous avez passé. La plupart des courtiers vont appliquer aussi un droit de garde. C’est-à-dire qu’ils vont vous prélever une somme relative au nombre d’actions que vous avez dans votre portefeuille boursier. Généralement ces frais sont offerts par les courtiers en lignes mais aussi bien souvent remplacés par des frais d’abonnement.

Enfin si vous faites appel à un service de règlement différé (SRD), que vous souhaitez changer de courtier, clôturer votre compte ou tout simplement obtenir des services additionnels comme passer un ordre par téléphone, il faudra payer !

Type de frais du courtier Moyenne constatée
Sur le marché français
Frais de courtage 1% du montant des ordres
Droits de garde 0€ chez les courtiers en ligne
0,30% de la valeur du portefeuille
Frais d’abonnement 5€ / moispeuvent disparaître si activité dans le mois
Frais de transfert 2,4% de la valeur de votre portefeuille

Quel est le courtier en bourse le moins cher?

Pour répondre à cette question il faut d’abord vous interroger sur votre profil d’investisseur. Êtes-vous peu actif, dynamique ou presque un trader pro ? Allez-vous avoir besoin d’investir ailleurs que sur le marché français ?

Si votre profil est celui d’un investisseur « normal » ou « débutant » alors on vous conseil le courtier le moins cher en 2017 : DEGIRO. Sinon tous les courtiers présentés sur ces pages ont été sélectionnés pour leur sérieux et leurs tarifs attractifs.

Basiquement retenez que les courtiers en lignes seront toujours les courtiers en bourse les moins chers que vous pouvez trouver.

Nos comparatifs des meilleurs courtiers et banques en 2017

Parmi les dizaines de courtiers et banques en ligne seuls quelques uns ont retenu notre attention. Pour établir le classement nous nous sommes basés sur différents critères:

  • Couts moyen constatés selon trois profils d’investisseurs que nous avons imaginés
  • Qualité perçue du service et qualité du service client
  • Diversité des services et produits proposés

Vous retrouverez donc un comparatif global et deux comparatifs détaillés qui se concentrent sur les tarifs et la diversité / qualité des services proposés.

Classement meilleurs tarifs des courtiers et banques en ligne 2017

Pour réaliser ce classement nous avons créé trois profils d’investisseurs:

  • L’investisseur débutant: Il passe 20 ordres par an en moyenne de 500€ ou moins
  • L’investisseur actif: Il passe une centaine d’ordres par an en moyenne de 1000€ ou moins
  • L’investisseur très actif: Il passe 200 ordres par an en moyenne de 2000€ ou moins (dont 20 à l’étranger)

Seuls les 5 meilleurs courtiers sont affichés dans cette liste. Sachez qu’aucun ne fait payer de droit de garde ou d’abonnement à l’exception de Boursorama qui fait payer un frais mensuel de 5€ en cas d’inactivité.

Courtier Note Frais
Débutant
Frais
Actif
Frais
Très Actif
Frais Euronext Lien
Binck 7,00 50,00€ 250,00€ 1700,00€ 2,5€ jusqu’à 1000€
5€ de 1000 à 5000€
7,50€ de 5000 à 7500€
10€ de 7500 à 10000€
Puis 0,10%
Voir l’offre
Boursorama 6,00 39,80€ 550,00€ 3330,00€ Trois formules
Frais fixe de 1,99€ à 16,65€
Ou de 0,6% à 0,48%
Voir l’offre
BOURSEDIRECT 8,50 19,80 190,00€ 678,00€ Trois formules
0,99€ jusqu’à 500€
1,9€ de 500 à 1000€
2,9€ de 1000 à 2000€
3,8€ de 2000 à 4400€
Puis 0,09%
Voir l’offre
BFORBANK 7,00 50,00€ 500,00€ 1260,00€ 2,5€ jusqu’à 1000€
5€ de 1000 à 3000€
0,13% pour ordres > 3000€
Voir l’offre
DEGIRO 10,00 9,00€ 65,00€ 285,00€ 0,25 cts par ordre
+ 0,04% (plafond à 30€)
Voir l’offre

Au jeu des tarifs, il y a clairement un courtier qui se démarque : DEGIRO. Pas de frais cachés, juste des frais de courtage très faibles par une société qui a décidément décidé de « casser » le marché avec une offre alléchante. A la différence d’idealing courtier low cost que les mentions obscures sur la tarification ont éloigné de ce classement, DEGIRO ne cache rien, et ce n’est pas pour déplaire à tous les investisseurs. Bourse direct n’est pas en reste avec une offre très intéressante niveau tarif. Binck, Boursorama et Bforbank ferment la marche avec des offres moins compétitives mais elles restent parmi les plus attractives du marché. Si vous cherchez le tarif avant tout nous vous conseillons DEGIRO et BOURSE DIRECT qui possèdent clairement les deux meilleures offres du marché en terme de tarif sur le courtage en bourse.

Classement « meilleur service 2017 » des courtiers en bourse

Avoir les meilleurs tarifs ne suffit pas. Pour déterminer la note globale des courtiers et établir un top 3 nous avons passé au peigne fin chaque courtier et banque en ligne et avons étudié divers critères:

  • Leur moyenne par les avis du site bnains.org ( site d’avis complet et impartial)
  • Le panel de produits d’investissement offerts
  • La qualité et l’amplitude d’ouverture du service clients
  • La présence ou non de ProRealTime, un logiciel de bourse en ligne et d’analyse technique
Courtier Note Bnains Produits Service clients ProRealTime Offre
Binck 8,5 13,2 PEA / Compte-Titres
27 bourses mondiales
Actions
Obligations
SRD
Warrants
Trackers
Turbos
8h à 22h du lundi au vendredi
10h à 13h – 14h à 17h le samedi

Élu service client de l’année 2018

oui Voir l’offre
Boursorama 8 13,3 PEA / Compte-Titres
4000 produits internationaux
Actions
Obligations
SRD
Warrants
Trackers
Turbos
9h à 20h lundi au vendredi
8h45 à 16h30 le samedi

Label d’excellence 2017

oui Voir l’offre
Bourse Direct 8,5 12 PEA / Compte-Titres
Actions
OPCVM
Warrants
Turbos
Certificats
Trackers / ETF
CFD
Forex
9h à 20h lundi au vendredi
11h à 15h le samedi
Quatre agences physiques: Paris / Lyon / Toulouse / Lille

Lauréat Epargne Investment 2017

oui Voir l’offre
BFORBANK 7 15,7 PEA / Compte-Titres
Actions
OPCVM
8h à 21h du lundi au vendredi
9h à 18h le samedi

Lauréat dossier de l’épargne 2018

non Voir l’offre
DEGIRO 7,5 14,7 Compte-Titres
Ouvertures marchés internationaux principaux
Futures
Obligations
Options
CFD
8h à 22h du lundi au vendredi non Voir l’offre

Niveau service, deux candidats font clairement parler leur expérience. D’un côté Bourse Direct doté d’une plateforme en ligne très aboutie, de possibilités qui semblent presque infinies en terme de produits d’investissements et même des boutiques physiques pour accueillir les investisseurs. De l’autre nous avons Binck qui démontre la maîtrise de son activité avec une plateforme très aboutie et un taux de satisfaction client record. Si DEGIRO propose un service solide, sa plateforme en ligne reste un peu moins complète que celles de ses concurrents et l’impossibilité d’ouvrir un PEA font que sa note est un peu dévaluée sans pour autant démériter.