eToro ou Degiro : quel courtier en bourse choisir ?

⚠️ Rappel: Les courtiers en Bourse sont des intermédiaires. Il ne peuvent pas vous prémunir d’une perte de capital lors que vous réalisez un investissement financier. Restez prudents dans vos investissements.

⚠️ Rappel: 75% des investisseurs perdent de l’argent lorsqu’ils utilisent les CFD avec eToro. Assurez-vous de pouvoir risquer la perte de l’argent investi. Si vous investissez en utilisant des CFD, assurez vous de bien en comprendre le fonctionnement en amont.

eToro et Degiro font partie de nos courtiers favoris pour investir en bourse. Dans cet article eToro vs Degiro nous passons au crible l’ensemble des critères qui permettront aux investisseurs de faire un choix.

etoro vs degiro choix courtier

Si vous cherchez un courtier compétitif, avec des frais réduits et une offre diversifiée, eToro et Degiro sont aujourd’hui deux bonnes options. Vous êtes nombreux à avoir des questions, en particulier depuis l’annonce d’eToro d’une offre à 0% de courtage en Bourse. Le sujet s’est encore complexifiée en décembre 2021 alors que Degiro vient d’annoncer aussi une modification importante de sa grille tarifaire pour proposer du sans commission. Nous avons donc effectué une comparaison des courtiers eToro et degiro dans le but de vous donner le maximum d’éléments pour faire votre choix.

Pour réaliser ce comparatif Degiro vs eToro, nous nous sommes appuyés sur l’ensemble des critères essentiels pour le choix d’un courtier en ligne : la qualité globale de la plateforme, le choix de produits financiers, le niveau du service client, les ressources pédagogiques disponibles, et les frais appliqués.

Nous avons également considéré un critère supplémentaire, le trading social ! Comme vous le verrez le choix entre etoro et Degiro se fera principalement selon votre profil d’investisseur. En effet les offres de Degiro et eToro sont bien différentes.

 

 

eToro vs Degiro en un coup d’oeil

Pour les investisseurs pressés de faire un choix entre Degiro et eToro voici notre résumé:

Enveloppe fiscale Depôt minimum Atouts clés pour les investisseurs
DEGIRO CTO 1€ Accès à toutes les places marchés et 100% des actions
Choix plus importants de trackers et produits financiers
Découvrir eToro
78 % des comptes CFD de détail perdent de l’argent
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
eToro Pas d’enveloppe fiscale 50$
Social Trading / Copy trading
Aspect communautaire
Large choix crypto/forex/CFD
Découvrir Degiro
78 % des comptes CFD de détail perdent de l’argent
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Voici quelques caractéristiques clés de différences importantes entre eToro et Degiro:

  • Pour investir dans les actions, Degiro est le meilleur courtier car il propose un accès à quasiment toutes les places de marchés boursières et à toutes les actions.
  • Pour le day trading, en particulier si votre objectif est de devenir trader indépendant, on vous recommande plutot eToro pour lequel l’offre CFD, FOREX et matières premières sera plus convaincante.
  • Pour les traders en recherche d’une plateforme communautaire ou d’option de copy trading, eToro est le choix évident.

Degiro vs eToro: La Grille comparative

etoro logo

eToro

degiro logo

Degiro

Pays siège Chypre Pays-Bas
Pays régulation CySec – Chypre AFM – Pays-Bas
Nombres clients 25 millions+ 600k
Avis clients 4,1/5 sur 10k+ avis via trustpilot 4,1/5 sur 1k avis via trustpilot
Date création 2007 2008

Comparatif degiro/etoro comptes et produits financiers

Dépôt min.
Moyen de dépôt / retrait Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Virement bancaire
Frais 0$ 0$

Analyse comparatif  entre degiro et etoro sur comptes et produits financiers

Compte démo oui

Ouvrir un compte de démo eToro
78 % des comptes CFD de détail perdent de l’argent
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

non
Actifs et instruments financiers 2000+ actions
145 ETF (CFD possible)
47 Devise Forex
10+ indices via CFD 🏆
10+ matières premières via CFD
15+ cryptomonnaire
Plus gros catalogue actions du marché européen 🏆
5000+ ETF
60+ gestionnaires de fonds
Une vingtaine de marché futures et options
Effet de levier maximum 1:30 🏆 1:5

Comparatif degiro ou etoro sur plateformes de trading

Trading Social Oui Non
Plateforme de trading Web et Mobile
Web et Mobile (avec app android + iOs)
Avis application trading Google play 4,1/5 sur 100k avis
Appstore 3,9/5 sur 4k avis
Google play 4,4/5 sur 11k avis 🏆
Appstore 4,6/5 sur 3k avis 🏆

Comparatif des frais de courtage entre Degiro et Etoro (voir plus bas pour détail)

Sur les actions 0€ 0€

 

eToro vs Degiro: Analyse comparative des instruments financiers et places de marchés

Notre comparatif eToro vs Degiro des offres de service permet de mettre en avant des éléments flagrants sur l’adn des deux courtiers. Ces derniers s’avèrent radicalement différent et cet angle d’analyse devrait permettre à la plupart des investisseurs de choisir entre Degiro et eToro.

Nous passons en revue les accès aux différents actifs financiers traditionnels telles que les actions mais aussi les accès offerts par ces deux courtiers aux fonds de placements ainsi qu’aux indices et aux produits dérivés.

eToro Degiro
Places de marchés boursières 17 places de marché dans 16 pays. 50 places de marché dans 30 pays. 🏆
Actions disponibles 2691 actions > 100k actions 🏆
ETF 263 ETF > 5000 dont 200 négociables gratuitement une fois par mois 🏆
Fond communs de placement > 50 🏆

  • Aberdeen standard
  • BNP Paribas
  • Blackrock
  • Fidelity
  • Goldman Sachs
  • Kempen
  • NN (ancien fonds d’investissement ING)
  • Fonds d’investissement SNS
Futures > 10 marchés 🏆
Options > 10 marchés 🏆
Obligations > 60 🏆
Forex (marché des devises) 🏆
CFD (indices / actions / ETF / matières premières) 🏆
Cryptomonnaies > 40 cryptos 🏆 Seulement Bitcoin et ETF Bitcoin

 

Voici ce qu’on peut retenir de notre comparaison des services de courtage entre eToro et Degiro:

  • Mieux vaut choisir Degiro pour investir en Bourse est bien plus complet puisque le courtier propose 20x plus d’actions que eToro.
  • De la même façon, on préfère Degiro pour diversifier ses investissements en Bourse via les futures, options, et obligations.
  • Degiro ou eToro pour les crypto ? Pas de combat, eToro est un meilleur broker que Degiro pour le trading Crypto.
  • Enfin, on choisit eToro pour trader les CFD et bénéficier d’effets de levier.

Degiro vs Degiro: Analyse comparative des tarifs de courtage

Les deux courtiers, à l’image du marché du courtage en ligne, se livrent une lutte sans merci et rivalisent d’offre de frais de courtage toujours plus alléchante. Dernière en date? Degiro vient d’annoncer son passage au 0 commission sur le trading d’action.

eToro Degiro
Frais actions 0 commission (tant que n’utilisez pas les CFD) 0 commission (sur les actions principales)
frais de conversion

30$ min pour les retraits

gratuit 🏆
Frais d’inactivité 10$ / mois après 1 an d’inactivité 0€ 🏆
Frais de dépôt 5$ + frais de conversion

Dépôt min. 50$

0€ 🏆

Dépôt min. 0,01€

Frais de clôture 0€ 0€
Frais de gestion 0€ 0€

Voici notre analyse des différences de tarif entre eToro et Degiro:

  • eToro possède des frais cachés via les frais d’inactivité et de dépôt avec des frais de conversion qui peuvent vous ajouter sur les dépôts retrait 5$ de frais (car eToro converti vos euros en dollars)
  • Degiro est moins cher que eToro sur la plupart de ses tarifs depuis leur mise en place du 0 commission sur action

eToro en Bref

eToro est un courtier en ligne innovant. En effet, sa communication tourne principalement autour de son offre de trading social, qui vient révolutionner la manière de trader. Mais aussi depuis peu de son offre 0% de commission sur le trading.

 

etoro logo

 

plateforme trading etoro screenshot

La plateforme du courtier eToro

La plateforme de trading d’eToro est moderne, accessible sur PC, mobile, et tablette.

De plus, l’interface est très ergonomique et intuitive. Même si vous débutez, vous n’aurez pas de difficultés à vous y retrouver.

Le trading social, principal élément de différenciation d’eToro par rapport à Degiro, permet de s’inspirer de traders professionnels et de copier leur stratégie en direct.

Vous pouvez également bénéficier de leurs conseils et avis, et échanger avec eux, à la manière d’un réseau social.

Attention toutefois, même les meilleurs traders peuvent se tromper. Même s’il peut être tentant en tant que débutant de recopier des traders professionnels, il ne faut pas croire que cela permet de gagner à coup sûr.

Sur eToro, vous avez également accès à un forum, qui renforce cet aspect communautaire. Vous pouvez ainsi poser vos questions, auxquelles d’autres investisseurs seront certainement en mesure de répondre.

Dans le match etoro vs degiro, un point décisif est ici marqué pour ceux qui cherchent à ne pas trader seul.

Les produits financiers sur eToro

Avec eToro, vous avez accès à des produits financiers assez « classiques » tels que les actions, les ETF, les indices, les matières premières… mais ce qui le différencie de la plupart des courtiers est qu’il vous permet également de trader les crypto-monnaies, les devises sur le Forex et les matières premières.

Le choix d’ETF est cependant assez limité, donc si c’est ce que vous recherchez en priorité, il faudra bien vérifier que ceux qui vous intéressent sont disponibles sur la plateforme, ou vous tourner vers un autre courtier.

eToro vous permet également de trader avec des effets de levier très facilement. Cela n’est pas forcément un avantage à notre sens, car c’est un courtier qui attire beaucoup les débutants, et l’effet de levier implique un risque important.

C’est pourquoi l’effet de levier ne devrait d’une manière générale pas être utilisé par les débutants, et gagnerait donc à ne pas être si facilement accessible.

Le support client eToro

Le support client d’eToro est généralement réactif, et sait fournir des réponses satisfaisantes.

On regrette cependant le fait qu’il ne soit accessible qu’en ligne. Un numéro de téléphone aurait été apprécié, pour pouvoir joindre le service client directement lorsque c’est nécessaire.

 

Les ressources disponibles sur eToro

Grâce à eToro, vous pouvez bénéficier de nombreuses ressources pour apprendre le trading.

Vous pourrez acquérir les bases du trading, ou vous perfectionner, grâce aux cours en ligne, webinaires, et autres vidéos.

Vous avez également la possibilité de créer un compte de démonstration. Ce type de compte, tout à fait adapté aux débutants, vous permet de commencer à trader grâce à de l’argent virtuel. Vous pouvez donc commencer à mettre en pratique ce que vous apprenez, sans risquer de perdre votre argent réel dans un premier temps.

 

Ouvrir un compte de démo eToro

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Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les frais de D’eToro

eToro affiche une offre à 0 frais de courtage. Cependant, cela s’applique uniquement aux positions à l’achat sans effet de levier.

Il n’y a pas non plus de frais sur les dépôts, mais des frais sont par contre prélevés lors du retrait de vos gains.

Pour éviter de vous voir facturer des frais d’inactivité, il faudra penser à vous connecter au minimum une fois par an sur la plateforme. Cela devrait être une formalité si vous êtes un trader un minimum actif.

Il faut également réaliser un dépôt d’un montant minimum de 200$ pour ouvrir un compte chez eToro.

Les frais sont donc globalement faibles, mais pas toujours très transparents.

 

Découvrir l’offre eToro

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DEGIRO en Bref

Degiro est un courtier très compétitif, connu pour ses frais de courtage très faibles en comparaison à la majorité des concurrents.

 

courtier bourse degiro logo

degiro plateforme trading

 

La plateforme de trading de Degiro

Degiro propose également une plateforme plutôt moderne, accessible sur tous les types de terminaux.

Toutefois, laplateforme de Degiro reste assez simpliste comparée à celle d’eToro, et plutôt limitée. Elle est destinée à passer des ordres simples, plutôt qu’à réaliser des analyses techniques avancées.

 

Les produits financiers proposés par Degiro

L’offre de Degiro en termes de produits financiers est bien plus complète que celle d’eToro.

Vous pouvez accéder à 50 places boursières mondiales, et investir sur différents types d’actifs tels que les actions, ETF, OPCVM, obligations, futures, options, warrants…

Quel que soit votre besoin sur ces produits, vous devriez trouver ce qu’il vous faut chez Degiro. Vous n’avez cependant pas la possibilité de trader les crypto-monnaies ou les devises.

 

Le support client du courtier Degiro

Malgré le positionnement « low cost » du courtier, aucun sacrifice n’est fait sur le service client, qui se montre réactif et efficace.

De plus, vous pouvez joindre Degiro par mail ou par téléphone, ce qui est appréciable et qui n’est pas possible via eToro.

 

Les ressources pour trader Débutant, un plus de Degiro

Les ressources éducatives ne sont clairement pas le point fort de Degiro, et ce n’est pas pour cela que vous choisirez ce courtier.

En effet, il n’y a tout simplement pas de ressources pédagogiques chez Degiro, que ce soit des tutoriels, des webinaires…

Vous n’avez pas non plus la possibilité d’ouvrir un compte démo pour réaliser vos premiers trades, et devrez donc vous jeter directement dans le grand bain, en investissant votre argent.

 

Les frais de courtage de Degiro

Chez Degiro, il n’y a pas de frais de dépôt ni de retrait. Aucun frais d’inactivité non plus, et les frais de courtage sont parmi les plus faibles du marché.

De plus, aucun dépôt minimal n’est requis pour débuter, vous pouvez donc vous lancer en bourse quels que soient vos moyens.

Nous apprécions tout particulièrement la transparence de ce courtier à ce niveau. Avec Degiro, il n’y a aucun frais caché, et vous n’aurez donc jamais de mauvaise surprise.

Depuis peu le 0 commission fait clairement pencher la balance en faveur de Degiro au niveau des frais de courtage.

 

Voir l’offre 0 commission de Degiro

 

Notre verdict : eToro ou Degiro ?

Alors, plutôt eToro ou Degiro ? Faisons un petit récapitulatif, et attribuons les points correspondants aux éléments analysés précédemment :

 

eToro (4 🏆) Degiro (4 🏆)
Plateforme 🏆
Produits financiers 🏆 🏆🏆
Support client 🏆
Ressources  Pédagogiques 🏆
Trading Social 🏆
Frais 🏆
Voir offre eToro
78 % des comptes CFD de détail perdent de l’argent
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Voir offre Degiro

Comme vous pouvez le constater, difficile de départager ces deux courtiers, qui sont tous les deux très bons, mais qui répondent à des besoins différents.

Le comparatif se solde par un match nul, avec 4 points partout. eToro remporte la partie au niveau de la plateforme de trading, des ressources pédagogiques disponibles, et du trading social. Degiro de son côté se distingue en ce qui concerne la qualité du support client, et la transparence au niveau des frais. En ce qui concerne les produits financiers accessibles, nous avons attribué 1 point à eToro, et 2 points à Degiro car ils proposent tous les deux une offre complète, mais différente. Nous avons toutefois un léger penchant pour l’offre de Degiro à ce niveau.

Deux courtiers pour deux profils de trader

En résumé, eToro est adapté aux traders débutants qui souhaitent réaliser leurs premier trades et découvrir le trading en ligne. Degiro conviendra aux traders plus accomplis à la recherche d’une offre plus exhaustive en terme de produits financiers et de tarifs attractifs.